QUALI SONO I MANAGEMENT BY OBJECTIVES (MBO) DI UN DIRETTORE FINANZIARIO (CFO) CHE VENGONO MIGLIORATI DALLA GESTIONE DEL RECUPERO DEI CREDITI

Il recupero del credito è un’attività fondamentale per le aziende, in quanto consente di massimizzare il flusso di cassa e ridurre le perdite.

I Management by Objectives (MBO) di un Chief Financial Officer (CFO) che coinvolgono la gestione e il recupero dei crediti possono essere fondamentali per garantire la solidità finanziaria dell’azienda.

Quando si parla di Management by Objectives si intende un modello gestionale che prevede di migliorare l’organizzazione dell’azienda suddividendo l’attività in una pluralità di obiettivi misurabili e raggiungibili.

Allora, una buona gestione del recupero del credito aiuta anche lo sviluppo del MbO, elemento chiave per il direttore finanziario. Per fare un esempio, un’efficace gestione del recupero del credito incide positivamente sul fondo svalutazione crediti e sulla redditività aziendale in diversi modi:

• Riduce l’entità del fondo svalutazione crediti: quando un credito insoluto viene recuperato, si verifica un aumento delle entrate e una conseguente diminuzione del fondo svalutazione crediti.
• Riduzione delle perdite: il recupero del credito riduce le perdite sperimentate dall’azienda a causa di crediti non pagati.
• Miglioramento della liquidità: con il recupero del credito l’azienda avrà più liquidità a sua disposizione.
• Aumento della fiducia degli investitori e dei creditori: mostrare una capacità di recupero dei crediti può aumentare la fiducia degli investitori e dei creditori nell’azienda.
• Riduzione della pressione finanziaria: riducendo l’ammontare dei crediti non pagati, l’azienda riduce la pressione finanziaria che può tradursi in una migliore stabilità finanziaria.
• Miglioramento della reputazione aziendale: un’azienda che dimostra di essere efficace nel recupero dei crediti può godere di una migliore reputazione nel mercato che può portare a nuove opportunità di business.

I vantaggi della collaborazione con Sagres

Alcuni esempi di obiettivi di gestione dei direttori finanziari che possono essere influenzati dal recupero del credito per i quali Sagres è stata ingaggiata e misurata, attraverso il suo coinvolgimento al co-rischio, sono stati:

• Aumentare il tasso di recupero dei crediti del 10% entro l’anno in corso.
• Ridurre l’esposizione a crediti insoluti del 5% entro un periodo di riferimento.
• Migliorare il rapporto tra crediti insoluti e ricavi del 4% entro il prossimo anno.

I CFO o direttori finanziari, che hanno stabilito una partnership con noi, hanno cominciato ad utilizzare ed implementare una serie di strumenti e tecniche per migliorare il recupero del credito.
In particolare, Sagres ha messo a punto insieme a la maggior parte dei nostri più grandi clienti, queste azioni specifiche:

• Riduzione dei Crediti in Sospeso:
  • stabiliamo obiettivi minuziosi e sfidanti per la riduzione del valore totale dei crediti in sospeso dell’azienda.
  • monitoriamo e gestiamo costantemente l’età dei crediti per assicurarci che i pagamenti vengano effettuati tempestivamente.
• Analisi del Rischio di Credito:
  • implementiamo sistemi di analisi del rischio di credito per valutare l’affidabilità dei clienti e ridurre il rischio di crediti inadempiuti.
  • stabiliamo obiettivi per la gestione proattiva del rischio di credito.
• Rapporti Finanziari e KPI:
  o forniamo rapporti finanziari dettagliati sull’andamento dei crediti in sospeso e dei risultati del recupero.
  o stabiliamo indicatori chiave di performance (KPI) specifici per la gestione dei crediti.
• Formazione del Team e Sviluppo delle Competenze:
  • ci assicuriamo che il team finanziario, che si forma dalla fusione tra gli addetti dei nostri clienti ed i nostri operatori, sia pienamente allineato in modo da essere un tutt’uno agli occhi dei clienti finali, ben addestrato e competente nella gestione e nel recupero dei crediti.
  • stabiliamo obiettivi di formazione e sviluppo per migliorare le competenze del team in questo settore.Strategie di Recupero dei Crediti:
  • definiamo strategie chiare e piani d’azione per il recupero dei crediti in sospeso.
  • stabiliamo obiettivi per l’efficacia delle diverse strategie di recupero.
• Monitoraggio dei Termini di Pagamento dei Clienti:
  • monitoriamo costantemente i termini di pagamento dei clienti e stabiliamo obiettivi per mantenerli entro i limiti stabiliti.
  • identifichiamo i clienti che persistono nell’ignorare i termini di pagamento concordati e attraverso l’educazione al pagamento e la perseveranza pianificata del ricontatto riduciamo enormemente il loro numero.
• Comunicazione con i Clienti:
  • garantiamo che i nostri operatori trattino i clienti con cortesia e professionalità.
• Impatto sui Flussi di Cassa e sulla Liquidità:
  • supportiamo i CFO nel misurare l’effetto diretto delle attività di recupero dei crediti sui flussi di cassa e sulla liquidità dell’azienda

Riassumendo, con la nostra collaborazione spesso si riesce a trovare un modo realmente efficace per gestire il credito in sospeso e, grazie a questo, i CFO traggono un duplice vantaggio: velocizzano il raggiungimento degli obiettivi tramite l’MbO e ottimizzano le finanze dell’azienda.